So schützen wir Ihr Spielerkonto

Wir betreiben Monoplay Casino unter der Lizenz OGL/2023/1748/0921 der Curaçao Gaming Control Board. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalie, sondern die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Als Lizenznehmerin der Curaçao Gaming Control Board unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften und setzen diese vollständig um. Ein Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht unser internes Kontrollsystem und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Wir akzeptieren keine Einzahlung, deren Herkunft wir nicht nachvollziehen können, und kooperieren mit keiner Person oder Organisation, die auf einer Sanktionsliste steht. Beim Registrieren prüfen wir Ihr Alter, Ihren Namen und Ihren Wohnort gegen diese Listen und gegen unsere Sperrlisten.

Wann und was wir prüfen

Die Verifikation läuft bei uns in drei Stufen. Zunächst bei der Registrierung (Alter und Identität), anschliessend vor der ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte, etwa bei Einzahlungssummen von über 2,000 CHF innerhalb von 24 Stunden oder ungewöhnlichem Spielverhalten.

• Gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der genutzten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot Ihres E-Wallets oder Ihre TWINT-Nummer
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldmittel, siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel

Der Verifikationsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kontobereich unter «Verifikation» hoch. Die Prüfung dauert bis zu 48 Stunden; in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Sie sehen den Status jeder Prüfung live in Ihrem Konto und erhalten eine E-Mail, sobald ein Dokument akzeptiert oder abgelehnt wurde.

• Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig und wahrheitsgemäss eingeben
• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bildbearbeitung
• Dateien im Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Abwarten: unsere Compliance-Abteilung prüft innerhalb von 48 Stunden
• Bei Rückfragen antworten wir per E-Mail oder im 24/7-Live-Chat

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die die Prüfung durchführen, haben Zugriff. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei hohen Einzahlungen, grossen Auszahlungen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die in bestimmten Konstellationen automatisch greift.

• Kumulierte Einzahlungen von mehr als 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Kumulierte Auszahlungen von mehr than 20,000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Wiederholte Einzahlungen unmittelbar nach Verlustserien ohne plausibles Muster
• Einsatz von Kryptowährungen bei plötzlich veränderter Wallet-Struktur

Als Nachweis genügen je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Bankauszeichnungen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem bisherigen Spielverhalten und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, maximal bis zum Betrag, den Sie eingezahlt haben. Ein darüber hinausgehender Gewinnbetrag wird auf eine Methode Ihrer Wahl ausgezahlt, sofern diese verifiziert ist.

Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Blockchain-Historie der Wallet. Adresse wir Kontrollen eingebaut haben, erkennen wir Mischdienste und hochriskante Quellen und können Auszahlungen so lange zurückhalten, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Solange die Verifikation aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Spielen und Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber spätestens bei der ersten Auszahlung müssen die Dokumente vorliegen. Kommen Sie der Aufforderung nicht innerhalb von 30 Tagen nach, frieren wir das Konto ein; nach weiteren 90 Tagen behalten wir uns vor, das Konto gemäss unseren Geschäftsbedingungen zu schliessen.

• Abgelehnte Dokumente: Sie erhalten eine Begründung und können verbesserte Dateien nachreichen
• Unstimmigkeiten zwischen Kontodaten und Dokumenten: Konto wird bis zur Klärung eingeschränkt
• Verdacht auf Drittverwendung: vollständige Sperre bis zur Aufklärung
• Falsche oder gefälschte Dokumente: dauerhafte Kontosperrung und Eintrag in unsere interne Sperrliste

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Kommt eine Untersuchung, müssen wir Transaktionen und Identitätsnachweise aus dieser Zeit nachweisen können. Ein Löschantrag nach DSGVO ändert an dieser Aufbewahrungspflicht nichts, Sie können aber jederzeit eine Bestätigung der Speicherung anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Monoplay Casino?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen prüfen wir Ihre Dokumente deutlich schneller. Den Status sehen Sie live in Ihrem Konto.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifikation mit Dokumenten ist spätestens vor der ersten Auszahlung nötig.

Warum wird die Auszahlung auf meine Einzahlungsmethode ausgezahlt?

Das ist die Same-Methode-Regel zur Geldwäschereiprävention: Gelder fliessen dorthin zurück, woher sie gekommen sind. Nur Gewinne über den eingezahlten Betrag können Sie auf eine andere verifizierte Methode auszahlen lassen.

Was passiert, wenn mein Dokument abgelehnt wird?

Sie erhalten eine Begründung per E-Mail und können verbesserte Dateien jederzeit im Kontobereich erneut hochladen. Ihre Einzahlungen bleiben davon unberührt.

Bekommen meine Dokumente Dritte zu sehen?

Nein. Nur die Compliance-Abteilung hat Zugriff, die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich bei gesetzlicher Verpflichtung gegenüber Behörden.